Broker ubezpieczeniowy to ktoś, kto pomaga klientom kupić lub odnowić polisę do użytku osobistego lub biznesowego. Ich praca polega na porównywaniu różnych rodzajów polis i doradzaniu klientom w zakresie zalet i wad każdej z nich. Dobry broker będzie w stanie pomóc swojemu klientowi w znalezieniu odpowiedniego rodzaju ubezpieczenia dla jego potrzeb w najlepszej możliwej cenie. Poniżej wymieniono niektóre z kluczowych obowiązków brokera ubezpieczeniowego.
Typowy dzień w biurze brokera ubezpieczeniowego może polegać na spotkaniach z klientami w celu omówienia ich potrzeb i rekomendacji ubezpieczeniowych. Oprócz spotkań z klientami w celu wyjaśnienia ich opcji, brokerzy zapewniają również obsługę klienta i sieć do budowania relacji z poleceniami. Innym aspektem pracy brokera ubezpieczeniowego jest dbanie o to, aby polisy jego klientów były aktualne i aktualne. Mogą również pomagać swoim klientom w procesie reklamacyjnym.
Brokerzy są licencjonowani w każdym stanie. Nie są opłacane przez firmy ubezpieczeniowe, ale przez prowizje. Bez licencji agent nie może konsultować się z działami kadr. Na Florydzie istnieją przepisy, które pozwalają na samodzielne powołanie brokerów ubezpieczeniowych, ale stan musi zweryfikować nadzór. W ten sposób broker będzie mógł świadczyć dla swoich klientów usługi najwyższej jakości. Gdy broker ubezpieczeniowy nie posiada licencji, nie jest w stanie świadczyć usług doradczych.
Praca brokera ubezpieczeniowego jest zróżnicowana. W zależności od firmy, którą reprezentuje, agent może współpracować z kilkoma towarzystwami ubezpieczeniowymi. Oprócz pomocy w nowym biznesie agenci mogą zapewniać obsługę klienta i nawiązywać kontakty z innymi profesjonalistami. Niektórzy mogą również wprowadzać oferty dla swoich klientów. Pośrednik może współpracować z firmami hipotecznymi i pożyczkodawcami, aby pomóc swoim klientom w procesie dochodzenia roszczeń. Broker ubezpieczeniowy może również reprezentować wiele firm ubezpieczeniowych. Z tego powodu muszą zapoznać się z szerszą gamą produktów i możliwościami ich pokrycia.
Oprócz znalezienia najlepszego planu ubezpieczeniowego dla klienta, broker ubezpieczeniowy musi zrozumieć potrzeby klienta. Oznacza to, że broker powinien znać wszystkie rodzaje ubezpieczeń i ich cechy. Powinien również wiedzieć o premiach i wyłączeniach w każdym produkcie. Najlepsi agenci będą mieli wiedzę na temat sytuacji finansowej i osobistej swoich klientów i mogą zaoferować rekomendacje na podstawie tych informacji.
Broker ubezpieczeniowy powinien znać wszystkie produkty i korzyści różnych firm ubezpieczeniowych. Ich główną rolą jest edukowanie klientów na temat różnych dostępnych polis i pomaganie im w podjęciu właściwej decyzji. Broker ubezpieczeniowy powinien również znać różne rodzaje planów ubezpieczeniowych, aby mógł podjąć właściwą decyzję dla swoich klientów. Ważne jest, aby brokerzy rozumieli potrzeby swoich klientów i nie wchodzili im w drogę własnej kariery.
